Wie sagte Kurt von Storch einmal zutreffend:

„In schwierigen Zeiten geht es erst einmal darum, das Vermögen in seiner Kaufkraft zu erhalten, also nach Kosten, Steuern und Inflation.“

Und schwierige Zeiten haben wir sicherlich seit vielen Jahren. Die wesentliche Frage ist somit für jeden, welche Mindestrendite muss mein Kapital erwirtschaften, um nach Steuer und Inflation eine Nullrunde zu haben, ohne einen Wertzuwachs.

Bei einer Inflation von aktuell 2,1% und der Kapitalertragssteuer von 25 %, Soli Zuschlag von 5,5 % und Kirchensteuersteuer von 8 % in Baden-Württemberg ist dies eine notwendige Mindestrendite von 2,93 %. Wünscht der Kunde noch einen Wertzuwachs von zusätzlichen 3% für seine Kapitalanlagen, so muss er einen Zinssatz/Ertrag von 5,93% erwirtschaften.

„Inflation heißt: Geld in der Tasche, aber Luft beim Einkaufen“
Milton Friedman – US-Nobelpreisträger

Aus diesem Grunde ist es wichtig seine gesamten Geldanlagen inklusive Depotpositionen regelmäßig zu überprüfen.
Sollte der Zinssatz kleiner als 2,93 % sein, so erhalten Sie real Ihr Vermögen nicht, sondern verringern es, ohne dass sie es direkt merken und es Ihnen weh macht.

Wiesn – Index: Die Inflation in der Maß

Folgende kritische Fragen helfen Ihnen bei der Depotüberprüfung hierbei sicherlich:

  1. Wie sehen meine aktuellen Ziele, Wünsche und meine persönliche Risikobereitschaft aus
  2. Wie sieht mein gesamtes Depot unter dem Gesichtspunkt der Sicherheit und Rendite aus?
  3. Welche Klumpenrisiken sind in meinem Depot erkennbar, z.B. hinsichtlich Länderrisiken oder Branchenschwerpunkten.

„Handeln Sie jetzt – wenn Ihre Rendite in den letzten Jahren unter 2,93% lag.“

Einladung zum Herbstgespräch – Ihr Vermögen im Fokus

Der Herbst ist traditionell eine gute Gelegenheit, innezuhalten und gemeinsam auf die aktuellen Entwicklungen an den Kapitalmärkten, sowie die oben genannten Themen zu richten. Wir möchten Sie daher herzlich einladen zu einem persönlichen Herbstgespräch, um Ihre Depotpositionen zu analysieren.

PS: Lernen Sie uns noch besser kennen- in unserem neuen Video stellen sich Klaus & Kollegen vor.

👉 Klaus & Kollegen im Profil

Wir wünschen Ihnen gemütliche Herbsttage und freuen uns auf die kommenden Kontakte mit Ihnen.
Herzliche Grüße von Alexandra Schmitt, Carsten Klaus und Thomas Zurnieden und Team von Klaus & Kollegen aus Freiburg.